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富國鑫匯養(yǎng)老目標日期2035三年混合發(fā)起式Y(jié)

Y類份額
021600基金中基金中風(fēng)險(R3)
021600
Y類份額

富國鑫匯養(yǎng)老目標日期2035三年混合發(fā)起式Y(jié)

單位凈值(2025-12-01)

1.1634

累計凈值

1.1634

日漲跌

0.25%
近1月近3月近6月近1年近3年近5年今年以來成立以來

富國鑫匯養(yǎng)老目標日期2035三年混合發(fā)起式Y(jié)

：11.30%
（滬深300指數(shù)收益率*90%+恒生指數(shù)收益率(使用匯率估值折算)*10%）*X值%+中債綜合全價指數(shù)收益率*（100-X值）%，其中本基金各年的下滑曲線中樞值（即X值）為：2023，33.70；2024，31.70；2025，30.00；2026，28.50；2027，21.70；2028，20.70；2029，19.90；2030，15.90；2031，15.40；2032，14.90；2033，14.40；2034，14.00；2035，13.60。

基金經(jīng)理

王登元

上任時間:2023-05-17
碩士，曾任原興業(yè)全球基金管理有限公司研究員，興業(yè)證券股份有限公司投資經(jīng)理；自2016年10月加入富國基金管理有限公司，歷任定量研究員、定量投資經(jīng)理、FOF投資經(jīng)理、FOF基金經(jīng)理、多元資產(chǎn)投資部多元資產(chǎn)投資總監(jiān)助理、多元資產(chǎn)投資部副總經(jīng)理；現(xiàn)任富國基金多元資產(chǎn)投資部總經(jīng)理，兼任富國基金高級FOF基金經(jīng)理。自2019年09月起任富國智誠精選3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2021年11月起任富國智浦精選12個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2022年03月起任富國智選穩(wěn)進3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2022年03月起任富國鑫匯養(yǎng)老目標日期2045五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2022年06月起任富國鑫匯養(yǎng)老目標日期2025一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2023年05月起任富國鑫匯養(yǎng)老目標日期2035三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2023年06月起任富國智選積極3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2025年02月起任富國盈和臻選3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；具有基金從業(yè)資格。
2025-09-30
最新投資策略
2025年三季度初的政治局會議強化了“保目標、強信心”的政策導(dǎo)向，面對今年以來“主要經(jīng)濟指標表現(xiàn)良好”的現(xiàn)狀，對政策的緊迫性要求有所降低，更多強調(diào)存量政策落實落細，但“增強靈活性預(yù)見性”意味著經(jīng)濟波動時或見到增量政策適時加力。上半年財政發(fā)力已較充分，考慮到完成全年目標壓力不大，下半年新增量政策的推出或以經(jīng)濟改善勢頭減弱為條件。
權(quán)益市場來看，增量資金的持續(xù)流入是三季度行情上行的主要支撐。兩融余額繼續(xù)突破新高，顯示A股市場風(fēng)險偏好的提升。除了兩融資金的推動，長期視角下，居民存款搬家和外資回流的敘事共振正續(xù)寫流動性的新篇章。一方面，隨著股市賺錢效應(yīng)的顯現(xiàn)，居民存款搬家趨勢漸顯。另一方面，歷史上，當(dāng)美聯(lián)儲開啟降息周期，全球流動性改善，市場風(fēng)險偏好抬升。隨著美聯(lián)儲降息周期重啟，疊加國內(nèi)擴內(nèi)需、反內(nèi)卷等政策的持續(xù)發(fā)力，AI革命和中國產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型“突圍”的共振，為進一步上漲提供有利條件。配置上重點關(guān)注：1）產(chǎn)業(yè)趨勢：科技成長修復(fù)空間仍在，下半年重磅催化仍可期；2）政策指引：根據(jù)政策節(jié)奏增加對存在政策傾斜的內(nèi)需消費細分、以及反內(nèi)卷方向的關(guān)注；3）關(guān)注生息資產(chǎn)的性價比：低利率時代，生息資產(chǎn)仍是底倉選擇。
操作上圍繞經(jīng)濟結(jié)構(gòu)增長亮點板塊和經(jīng)濟復(fù)蘇作為主要配置方向，組合通過優(yōu)選選股alpha較高、alpha穩(wěn)定性較好的標的實現(xiàn)配置。產(chǎn)品整體繼續(xù)保持一貫定位，力爭通過優(yōu)選個基、合理調(diào)整組合以期獲得長期穩(wěn)健的權(quán)益市場回報。
固收市場來看，債市的趨勢性定價因素依舊是回到基本面，回到對價格信號的變化上。從經(jīng)濟基本面來看，短期政策預(yù)期緩和，疊加海外需求出現(xiàn)走弱跡象，短期環(huán)境對于債市而言相對友好。中期依舊要重視和觀察反內(nèi)卷政策在中期維度對于價格信號的影響。
操作上，期間組合久期保持中性配置，組合精選信用債基進行分散化配置。
業(yè)績表現(xiàn)說明
本報告期，本基金份額凈值增長率情況：富國鑫匯養(yǎng)老目標日期2035三年持有期混合發(fā)起式（FOF）A為7.19%，富國鑫匯養(yǎng)老目標日期2035三年持有期混合發(fā)起式（FOF）Y為7.24%；同期業(yè)績比較基準收益率情況：富國鑫匯養(yǎng)老目標日期2035三年持有期混合發(fā)起式（FOF）A為3.86%，富國鑫匯養(yǎng)老目標日期2035三年持有期混合發(fā)起式（FOF）Y為3.86%。

基金資料

基金名稱富國鑫匯養(yǎng)老目標日期2035三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金簡稱富國鑫匯養(yǎng)老目標日期2035三年混合發(fā)起式Y(jié)
基金代碼021600 基金管理人 富國基金管理有限公司
基金托管人 中國銀行股份有限公司基金份額生效日2024-06-04
基金類型基金中基金基金風(fēng)險等級R3
運作方式其他開放式交易幣種人民幣
開放頻率對每份基金份額設(shè)置3年的最短持有期限 基金規(guī)模
數(shù)據(jù)來自最新定期報告
36.86萬元
投資目標
本基金依照下滑曲線進行大類資產(chǎn)配置，隨著目標日期臨近逐漸降低權(quán)益類資產(chǎn)的配置比例，靈活投資于多種具有不同風(fēng)險收益特征的基金和其他資產(chǎn)，在力爭實現(xiàn)養(yǎng)老目標的前提下，追求養(yǎng)老資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。 目標日期后，本基金在嚴格控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上，通過積極主動的投資管理、基金優(yōu)選，追求基金長期穩(wěn)健增值。
風(fēng)險收益特征
本基金屬于采用目標日期策略的基金中基金，2035年12月31日為本基金的目標日期。從基金合同生效日至目標日期止，本基金的預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益水平將隨著時間逐漸接近目標日期而逐步降低。 本基金為混合型基金中基金，在通常情況下其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險水平高于債券型基金、貨幣市場基金、債券型基金中基金和貨幣型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。本基金投資港股通標的股票的，需承擔(dān)港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
投資組合范圍
本基金的投資范圍包括經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金份額（包括商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF，下同）、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”）、QDII基金和香港互認基金及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊的公開募集證券投資基金）、國內(nèi)依法公開發(fā)行上市交易的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票）、存托憑證、港股通標的股票、債券（包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）、可交換債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。 基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金份額的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80%；本基金投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）等品種的比例合計原則上不高于基金資產(chǎn)的60%。本基金投資于貨幣市場基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于15%，投資于商品基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于10%，投資于QDII基金和香港互認基金的資產(chǎn)合計占基金資產(chǎn)的比例不高于20%。本基金投資于港股通標的股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%。 本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
業(yè)績比較基準
（滬深300指數(shù)收益率*90%+恒生指數(shù)收益率(使用匯率估值折算)*10%）*X值%+中債綜合全價指數(shù)收益率*（100-X值）%，其中本基金各年的下滑曲線中樞值（即X值）為：2023，33.70；2024，31.70；2025，30.00；2026，28.50；2027，21.70；2028，20.70；2029，19.90；2030，15.90；2031，15.40；2032，14.90；2033，14.40；2034，14.00；2035，13.60。
截止日期 機構(gòu)投資者持有份額/比例(%) 個人投資者持有份額/比例(%) 未明確份額/比例(%) 持有人總份額 來源
2025/06/300/0.00267,416.92/100.000/0.00267,416.92半年報
2024/12/310/0.00139,471.02/100.000/0.00139,471.02年報
2024/06/300/0.00985.33/100.000/0.00985.33半年報
2023/12/3110,000,450.05/14.0960,988,386.33/85.910/0.0070,988,836.38年報

費率結(jié)構(gòu)

運作費用
費用類型 費率
基金管理費0.300%/年
基金托管費0.075%/年
銷售服務(wù)費--
申購費率
費用類型 金額(M)/持有期限(N) 費率(普通客戶) 費率(特定客戶)
申購費(前端) M＜100萬元1.20%
100萬元≤M＜500萬元1.00%
M≥500萬元1000元/筆

以上費用在投資者申購基金過程中收取，本基金轉(zhuǎn)型前不收取贖回費。本基金轉(zhuǎn)型后申購費率將有所調(diào)整并將收取贖回費，轉(zhuǎn)型后的申購費率、贖回費率的具體含義請見《招募說明書》相關(guān)內(nèi)容。

投資組合

2025 第三季度

投資組合報告-報告期末基金資產(chǎn)組合情況此數(shù)據(jù)為整個基金（不區(qū)分份額）層面數(shù)據(jù)。

資產(chǎn)項目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例(%)
權(quán)益投資--0
其中:股票--0
基金投資78,798,433.2987.05
固定收益投資4,936,772.685.45
其中:債券4,936,772.685.45
資產(chǎn)支持證券--0
貴金屬投資--0
金融衍生品投資--0
買入返售金融資產(chǎn)--0
其中:買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn)--0
銀行存款和結(jié)算備付金合計6,264,053.596.92
其他資產(chǎn)522,230.610.58
合計90,521,490.17100

報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

五大債券2025-09-30
  • 25國債014.57%
  • 25國債080.89%

暫無數(shù)據(jù)

債券代碼 債券名稱 數(shù)量(股) 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
01976625國債01410004,131,698.054.57
01977325國債088000805,074.630.89

報告期末按公允價值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

十大重倉股票2025-09-30

暫無數(shù)據(jù)

報告期末按公允價值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名基金投資明細

十大重倉基金2025-09-30
  • 富國上海金ETF5.96%
  • 富國產(chǎn)業(yè)債債券D5.53%
  • 富國信用債債券A/B5.51%
  • 富國裕利債券E5.40%
  • 富國長江經(jīng)濟帶純債債券E5.30%
  • 富國投資級信用債債券型A5.11%
  • 富國天利增長債券A/B5.02%
  • 富國泓利純債債券型發(fā)起式A4.45%
  • 富國穩(wěn)健增強債券E4.45%
  • 富國景利純債債券C3.88%

暫無數(shù)據(jù)

基金代碼 基金名稱 運作方式 持有份額(股) 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%) 是否屬于基金管理人及管理人關(guān)聯(lián)方所管的基金
518680富國上海金ETF交易型開放式618600.005,390,480.405.96是
019149富國產(chǎn)業(yè)債債券D契約型開放式4103811.464,997,211.215.53是
000191富國信用債債券A/B契約型開放式3771204.654,978,367.265.51是
018187富國裕利債券E契約型開放式4201124.734,881,286.825.40是
022136富國長江經(jīng)濟帶純債債券E契約型開放式4399547.154,795,506.395.30是
007616富國投資級信用債債券型A契約型開放式4312992.294,620,077.345.11是
100018富國天利增長債券A/B契約型開放式3353366.724,542,805.905.02是
004920富國泓利純債債券型發(fā)起式A契約型開放式3791109.854,020,472.004.45是
018965富國穩(wěn)健增強債券E契約型開放式3028009.084,021,196.064.45是
020931富國景利純債債券C契約型開放式3168567.813,512,357.423.88是

報告期末按公允價值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的普通股或存托憑證明細

普通股或存托憑證2025-09-30

暫無數(shù)據(jù)

報告期末按公允價值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十資產(chǎn)支持證券投資明細

前十資產(chǎn)支持證券

暫無數(shù)據(jù)

報告期末按公允價值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五貴金屬投資明細

前五貴金屬2025-09-30

暫無數(shù)據(jù)

業(yè)績情況

日期 單位凈值 累計凈值 日漲幅
2025-12-011.16341.16340.25%
2025-11-281.16051.16050.16%
2025-11-271.15871.1587-0.03%
2025-11-261.15901.15900.10%
2025-11-251.15791.15790.35%
2025-11-241.15391.15390.25%
2025-11-211.15101.1510-0.83%
2025-11-201.16061.1606-0.11%
2025-11-191.16191.16190.04%
2025-11-181.16141.1614-0.34%
共 368 項數(shù)據(jù)

歷年份額凈值增長率與業(yè)績比較基準收益率比較表

時間 富國鑫匯養(yǎng)老目標日期2035三年混合發(fā)起式Y(jié) 業(yè)績基準 戰(zhàn)勝基準
生效以來3.66%5.33%-1.67%
共 1 項數(shù)據(jù)

共 0 項數(shù)據(jù)

暫無數(shù)據(jù)

基金公告

共 38 項數(shù)據(jù)

銷售機構(gòu)

機構(gòu)代碼 機構(gòu)名稱 機構(gòu)代碼 機構(gòu)名稱
003中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司004中國銀行股份有限公司
005中國建設(shè)銀行股份有限公司007招商銀行股份有限公司
008中信銀行股份有限公司019廣發(fā)銀行股份有限公司
163騰安基金銷售（深圳）有限公司210富國基金管理有限公司
378珠海盈米基金銷售有限公司601國泰海通證券股份有限公司
每頁顯示： 102050100
共 25 項數(shù)據(jù)

風(fēng)險提示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資中的風(fēng)險包括：證券市場整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險、個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險、大量贖回或暴跌導(dǎo)致的流動性風(fēng)險、基金管理人在投資經(jīng)營過程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險以及本基金特有風(fēng)險等。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負責(zé)。
本基金的特有風(fēng)險包括：1、基金運作的風(fēng)險
本基金是混合型基金中基金，存在大類資產(chǎn)配置風(fēng)險，有可能受到經(jīng)濟周期、市場環(huán)境或基金管理人對市場所處的經(jīng)濟周期和產(chǎn)業(yè)周期的判斷不足等因素的影響，導(dǎo)致基金的大類資產(chǎn)配置比例偏離最優(yōu)化水平，給基金投資組合的績效帶來風(fēng)險。本基金對被投資基金的評估具有一定的主觀性，將在基金投資決策中給基金帶來一定的不確定性的風(fēng)險。被投資基金的波動會受到宏觀經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)理管理能力和基金管理人自身經(jīng)營狀況等因素的影響。因此，本基金整體表現(xiàn)可能在特定時期內(nèi)低于其他基金。本基金堅持價值和長期投資理念，重視基金投資風(fēng)險的防范，但是基于投資范圍的規(guī)定，本基金無法完全規(guī)避基金市場、股票市場和債券市場的下跌風(fēng)險。同時，本基金可能因持續(xù)規(guī)模較小而被合并導(dǎo)致基金終止的風(fēng)險。
2、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券在國內(nèi)市場尚處發(fā)展初期，具有低流動性、高收益的特征，并存在一定的投資風(fēng)險。
3、本基金對于每份基金份額，設(shè)定鎖定持有期，原則上每份基金份額的鎖定持有期為三年，鎖定持有期到期后進入開放持有期，每份基金份額自其開放持有期首日起才能辦理贖回業(yè)務(wù)。因此基金份額持有人面臨在鎖定持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險。
4、發(fā)起式基金自動終止的風(fēng)險
基金合同生效之日起3年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元，基金合同應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進行清算并終止，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續(xù)。因而，本基金存在著無法存續(xù)的風(fēng)險。
5、存托憑證投資風(fēng)險
本基金投資存托憑證在承擔(dān)境內(nèi)上市交易股票投資的共同風(fēng)險外，還將承擔(dān)與存托憑證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機制相關(guān)的特有風(fēng)險。
6、本基金可以投資于港股通標的股票，投資風(fēng)險包括：
1）本基金可以通過“港股通”投資于香港市場，在市場進入、投資額度、可投資對象、稅務(wù)政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能對本基金進入或退出當(dāng)?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
2）香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，此外，在港股通下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險：漲跌幅限制、交易日不同、臨時停市、交易機制、代理投票、匯率風(fēng)險、港股通每日額度限制等。
3）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
7、公募REITs投資風(fēng)險
本基金投資公募REITs可能面臨的風(fēng)險包括但不限于基金價格波動風(fēng)險、基礎(chǔ)設(shè)施項目運營風(fēng)險、基礎(chǔ)設(shè)施估值無法體現(xiàn)公允價值的風(fēng)險、基金份額交易價格折溢價風(fēng)險、流動性風(fēng)險、終止上市風(fēng)險、政策調(diào)整風(fēng)險、利益沖突風(fēng)險。
8、本基金的名稱中包含“養(yǎng)老目標”字樣，不代表基金收益保障或其他任何形式的收益承諾，基金管理人在此特別提示投資者：本基金不保本，可能發(fā)生虧損。敬請投資人根據(jù)自身年齡、退休日期和收入水平，選擇適合的養(yǎng)老目標基金。
9、本基金運作過程中可能出現(xiàn)不符合相關(guān)條件從而被移出個人養(yǎng)老金基金名錄的情形，屆時本基金將暫停辦理Y類份額的申購，投資者由此可能面臨無法繼續(xù)投資Y類份額的風(fēng)險。