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富國鑫匯養(yǎng)老目標日期2045五年混合發(fā)起式Y

Y類份額
019012基金中基金中風險(R3)
019012
Y類份額

富國鑫匯養(yǎng)老目標日期2045五年混合發(fā)起式Y

單位凈值(2025-12-02)

1.1215

累計凈值

1.1215

日漲跌

-0.26%
近1月近3月近6月近1年近3年近5年今年以來成立以來

富國鑫匯養(yǎng)老目標日期2045五年混合發(fā)起式Y

17.36%
滬深300指數(shù)收益率×X值%+中債綜合全價指數(shù)收益率*(100-X值)%,其中本基金各年的下滑曲線中樞值(即X值)為:2021-2024,75.0%;2025,66.8%;2026,59.6%;2027,53.8%;2028,48.9%;2029,44.9%;2030,41.5%;2031,38.5%;2032,35.9%;2033,33.7%;2034,31.7%;2035,30.0%;2036,28.5%;2037,21.7%;2038,20.7%;2039,19.9%;2040,15.9%;2041,15.4%;2042,14.9%;2043,14.4%;2044,14.0%;2045,13.6%。

基金經(jīng)理

王登元

上任時間:2022-03-30
碩士,曾任原興業(yè)全球基金管理有限公司研究員,興業(yè)證券股份有限公司投資經(jīng)理;自2016年10月加入富國基金管理有限公司,歷任定量研究員、定量投資經(jīng)理、FOF投資經(jīng)理、FOF基金經(jīng)理、多元資產(chǎn)投資部多元資產(chǎn)投資總監(jiān)助理、多元資產(chǎn)投資部副總經(jīng)理;現(xiàn)任富國基金多元資產(chǎn)投資部總經(jīng)理,兼任富國基金高級FOF基金經(jīng)理。自2019年09月起任富國智誠精選3個月持有期混合型基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;自2021年11月起任富國智浦精選12個月持有期混合型基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;自2022年03月起任富國智選穩(wěn)進3個月持有期混合型基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;自2022年03月起任富國鑫匯養(yǎng)老目標日期2045五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;自2022年06月起任富國鑫匯養(yǎng)老目標日期2025一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;自2023年05月起任富國鑫匯養(yǎng)老目標日期2035三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;自2023年06月起任富國智選積極3個月持有期混合型基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;自2025年02月起任富國盈和臻選3個月持有期混合型基金中基金(FOF)基金經(jīng)理;具有基金從業(yè)資格。
2025-09-30
最新投資策略
2025年三季度初的政治局會議強化了“保目標、強信心”的政策導向,面對今年以來“主要經(jīng)濟指標表現(xiàn)良好”的現(xiàn)狀,對政策的緊迫性要求有所降低,更多強調存量政策落實落細,但“增強靈活性預見性”意味著經(jīng)濟波動時或見到增量政策適時加力。上半年財政發(fā)力已較充分,考慮到完成全年目標壓力不大,下半年新增量政策的推出或以經(jīng)濟改善勢頭減弱為條件。
權益市場來看,增量資金的持續(xù)流入是三季度行情上行的主要支撐。兩融余額繼續(xù)突破新高,顯示A股市場風險偏好的提升。除了兩融資金的推動,長期視角下,居民存款搬家和外資回流的敘事共振正續(xù)寫流動性的新篇章。一方面,隨著股市賺錢效應的顯現(xiàn),居民存款搬家趨勢漸顯。另一方面,歷史上,當美聯(lián)儲開啟降息周期,全球流動性改善,市場風險偏好抬升。隨著美聯(lián)儲降息周期重啟,疊加國內(nèi)擴內(nèi)需、反內(nèi)卷等政策的持續(xù)發(fā)力,AI革命和中國產(chǎn)業(yè)轉型“突圍”的共振,為進一步上漲提供有利條件。配置上重點關注:1)產(chǎn)業(yè)趨勢:科技成長修復空間仍在,下半年重磅催化仍可期;2)政策指引:根據(jù)政策節(jié)奏增加對存在政策傾斜的內(nèi)需消費細分、以及反內(nèi)卷方向的關注;3)關注生息資產(chǎn)的性價比:低利率時代,生息資產(chǎn)仍是底倉選擇。
操作上圍繞經(jīng)濟結構增長亮點板塊和經(jīng)濟復蘇作為主要配置方向,組合通過優(yōu)選選股alpha較高、alpha穩(wěn)定性較好的標的實現(xiàn)配置。產(chǎn)品整體繼續(xù)保持一貫定位,力爭通過優(yōu)選個基、合理調整組合以期獲得長期穩(wěn)健的權益市場回報。
固收市場來看,債市的趨勢性定價因素依舊是回到基本面,回到對價格信號的變化上。從經(jīng)濟基本面來看,短期政策預期緩和,疊加海外需求出現(xiàn)走弱跡象,短期環(huán)境對于債市而言相對友好。中期依舊要重視和觀察反內(nèi)卷政策在中期維度對于價格信號的影響。
操作上,期間組合久期保持中性配置,組合精選信用債基進行分散化配置。
業(yè)績表現(xiàn)說明
本報告期,本基金份額凈值增長率情況:富國鑫匯養(yǎng)老目標日期2045五年持有期混合發(fā)起式(FOF)A為14.92%,富國鑫匯養(yǎng)老目標日期2045五年持有期混合發(fā)起式(FOF)Y為14.95%;同期業(yè)績比較基準收益率情況:富國鑫匯養(yǎng)老目標日期2045五年持有期混合發(fā)起式(FOF)A為11.14%,富國鑫匯養(yǎng)老目標日期2045五年持有期混合發(fā)起式(FOF)Y為11.14%。

基金資料

基金名稱富國鑫匯養(yǎng)老目標日期2045五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)基金簡稱富國鑫匯養(yǎng)老目標日期2045五年混合發(fā)起式Y
基金代碼019012 基金管理人 富國基金管理有限公司
基金托管人 招商銀行股份有限公司基金份額生效日2023-08-17
基金類型基金中基金基金風險等級R3
運作方式其他開放式交易幣種人民幣
開放頻率對每份基金份額設置五年的最短持有期限 基金規(guī)模
數(shù)據(jù)來自最新定期報告
1025.52萬元
投資目標
本基金依照下滑曲線進行大類資產(chǎn)配置,隨著目標日期臨近逐漸降低權益類資產(chǎn)的配置比例,靈活投資于多種具有不同風險收益特征的基金和其他資產(chǎn),在力爭實現(xiàn)養(yǎng)老目標的前提下,追求養(yǎng)老資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。 目標日期后,本基金在嚴格控制風險的基礎上,通過積極主動的投資管理、基金優(yōu)選,追求基金長期穩(wěn)健增值。
風險收益特征
本基金屬于采用目標日期策略的基金中基金,2045年12月31日為本基金的目標日期。從基金合同生效日至目標日期止,本基金的預期風險與預期收益水平將隨著時間逐漸接近目標日期而逐步降低。 本基金為混合型基金中基金,在通常情況下其預期收益及預期風險水平高于債券型基金、貨幣市場基金、債券型基金中基金和貨幣型基金中基金,低于股票型基金和股票型基金中基金。本基金投資港股通標的股票的,需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
投資組合范圍
本基金的投資范圍包括經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金份額(包括QDII基金、商品基金(含商品期貨基金和黃金ETF,下同)及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊的公開募集證券投資基金、香港互認基金)、國內(nèi)依法公開發(fā)行上市交易的股票(包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許發(fā)行的股票)、存托憑證、港股通標的股票、債券(包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、政府支持債券、政府支持機構債、次級債、可轉換債券、分離交易可轉債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券(含超短期融資券)、可交換債券)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款(包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等)、同業(yè)存單以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定)。 基金的投資組合比例為:本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金份額的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80%;本基金投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期貨基金和黃金ETF)等品種的比例合計原則上不高于基金資產(chǎn)的80%。本基金投資于貨幣市場基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于15%,投資于商品基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于10%。本基金投資于港股通標的股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%。 本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%,其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
業(yè)績比較基準
滬深300指數(shù)收益率×X值%+中債綜合全價指數(shù)收益率*(100-X值)%,其中本基金各年的下滑曲線中樞值(即X值)為:2021-2024,75.0%;2025,66.8%;2026,59.6%;2027,53.8%;2028,48.9%;2029,44.9%;2030,41.5%;2031,38.5%;2032,35.9%;2033,33.7%;2034,31.7%;2035,30.0%;2036,28.5%;2037,21.7%;2038,20.7%;2039,19.9%;2040,15.9%;2041,15.4%;2042,14.9%;2043,14.4%;2044,14.0%;2045,13.6%。
截止日期 機構投資者持有份額/比例(%) 個人投資者持有份額/比例(%) 未明確份額/比例(%) 持有人總份額 來源
2025/06/300/0.008,474,838.20/100.000/0.008,474,838.20半年報
2024/12/310/0.007,015,146.17/100.000/0.007,015,146.17年報
2024/06/300/0.003,078,621.38/100.000/0.003,078,621.38半年報
2023/12/310/0.00130,021.89/100.000/0.00130,021.89年報
2023/06/3060,113,938.25/94.333,613,430.73/5.670/0.0063,727,368.98半年報
2022/12/3160,113,938.25/94.453,535,273.61/5.550/0.0063,649,211.86年報
2022/06/3010,001,555.71/74.323,455,907.10/25.680/0.0013,457,462.81半年報

費率結構

運作費用
費用類型 費率
基金管理費0.450%/年
基金托管費0.100%/年
銷售服務費--
申購費率
費用類型 金額(M)/持有期限(N) 費率(普通客戶) 費率(特定客戶)
申購費(前端) M<100萬元1.20%
100萬元≤M<500萬元1.00%
M≥500萬元1000元/筆

以上費用在投資者申購基金過程中收取,本基金轉型前不收取贖回費。本基金轉型后申購費率將有所調整并將收取贖回費,轉型后的申購費率、贖回費率、特定客戶的具體含義請見《招募說明書》相關內(nèi)容。Y 類基金份額可以豁免申購費用,詳見更新的招募說明書或有關公告。Y 類基金份額針對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務單獨設立,申贖安排、資金賬戶管理等事項應同時遵守關于個人養(yǎng)老金賬戶管理的相關規(guī)定。

投資組合

2025 第三季度

投資組合報告-報告期末基金資產(chǎn)組合情況此數(shù)據(jù)為整個基金(不區(qū)分份額)層面數(shù)據(jù)。

資產(chǎn)項目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例(%)
權益投資--0
其中:股票--0
基金投資218,640,145.4388.69
固定收益投資13,300,149.815.39
其中:債券13,300,149.815.39
資產(chǎn)支持證券--0
貴金屬投資--0
金融衍生品投資--0
買入返售金融資產(chǎn)--0
其中:買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn)--0
銀行存款和結算備付金合計2,506,488.081.02
其他資產(chǎn)12,083,273.794.9
合計246,530,057.11100

報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

五大債券2025-09-30
  • 25國債013.76%
  • 25國債081.39%
  • 24國債210.25%

暫無數(shù)據(jù)

債券代碼 債券名稱 數(shù)量(股) 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
01976625國債01920009,271,127.343.76
01977325國債08340003,421,567.181.39
01975824國債216000607,455.290.25

報告期末按公允價值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

十大重倉股票2025-09-30

暫無數(shù)據(jù)

報告期末按公允價值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名基金投資明細

十大重倉基金2025-09-30
  • 富國穩(wěn)健增長混合C9.37%
  • 富國滬港深業(yè)績驅動混合型C8.61%
  • 富國品質生活混合C8.31%
  • 富國裕利債券E7.59%
  • 富國周期優(yōu)勢混合C7.48%
  • 富國民裕進取滬港深成長精選C7.43%
  • 富國天恒混合C7.13%
  • 富國紅利混合C7.11%
  • 富國新材料新能源混合C5.28%
  • 富國價值優(yōu)勢混合C5.01%

暫無數(shù)據(jù)

基金代碼 基金名稱 運作方式 持有份額(股) 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%) 是否屬于基金管理人及管理人關聯(lián)方所管的基金
010625富國穩(wěn)健增長混合C契約型開放式27444497.1523,086,311.009.37
011117富國滬港深業(yè)績驅動混合型C契約型開放式8521987.3921,212,078.818.61
013047富國品質生活混合C契約型開放式11086754.3020,463,931.098.31
018187富國裕利債券E契約型開放式16088717.4318,693,480.787.59
011565富國周期優(yōu)勢混合C契約型開放式7275461.7418,441,840.427.48
011556富國民裕進取滬港深成長精選C契約型開放式9112678.8418,300,081.657.43
011831富國天恒混合C契約型開放式12337656.2717,565,121.237.13
012579富國紅利混合C契約型開放式14106917.4217,513,737.987.11
014243富國新材料新能源混合C契約型開放式6156095.8412,997,365.155.28
022206富國價值優(yōu)勢混合C契約型開放式3350551.4412,332,709.745.01

報告期末按公允價值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的普通股或存托憑證明細

普通股或存托憑證2025-09-30

暫無數(shù)據(jù)

報告期末按公允價值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十資產(chǎn)支持證券投資明細

前十資產(chǎn)支持證券

暫無數(shù)據(jù)

報告期末按公允價值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五貴金屬投資明細

前五貴金屬2025-09-30

暫無數(shù)據(jù)

業(yè)績情況

日期 單位凈值 累計凈值 日漲幅
2025-12-021.12151.1215-0.26%
2025-12-011.12441.12440.69%
2025-11-281.11671.11670.37%
2025-11-271.11261.1126-0.03%
2025-11-261.11291.11290.32%
2025-11-251.10941.10940.63%
2025-11-241.10251.10250.38%
2025-11-211.09831.0983-1.64%
2025-11-201.11661.1166-0.24%
2025-11-191.11931.11930.26%
559 項數(shù)據(jù)

歷年份額凈值增長率與業(yè)績比較基準收益率比較表

時間 富國鑫匯養(yǎng)老目標日期2045五年混合發(fā)起式Y 業(yè)績基準 戰(zhàn)勝基準
生效以來0.33%3.83%-3.50%
20244.89%12.65%-7.76%
2 項數(shù)據(jù)

0 項數(shù)據(jù)

暫無數(shù)據(jù)

基金公告

47 項數(shù)據(jù)

銷售機構

機構代碼 機構名稱 機構代碼 機構名稱
003中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司005中國建設銀行股份有限公司
006交通銀行股份有限公司007招商銀行股份有限公司
008中信銀行股份有限公司011興業(yè)銀行股份有限公司
012中國光大銀行股份有限公司015中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
019廣發(fā)銀行股份有限公司020平安銀行股份有限公司
每頁顯示: 102050100
36 項數(shù)據(jù)

風險提示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險,投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資中的風險包括:證券市場整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風險,個別證券特有的非系統(tǒng)性風險,大量贖回或暴跌導致的流動性風險,基金投資過程中產(chǎn)生的操作風險,因交收違約和投資債券引發(fā)的信用風險,基金投資對象與投資策略引致的特有風險等等。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則,在投資者作出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資者自行負責。
本基金的特有風險包括:
1、基金運作的風險
本基金是混合型基金中基金,存在大類資產(chǎn)配置風險,有可能受到經(jīng)濟周期、市場環(huán)境或基金管理人對市場所處的經(jīng)濟周期和產(chǎn)業(yè)周期的判斷不足等因素的影響,導致基金的大類資產(chǎn)配置比例偏離最優(yōu)化水平,給基金投資組合的績效帶來風險。本基金對被投資基金的評估具有一定的主觀性,將在基金投資決策中給基金帶來一定的不確定性的風險。被投資基金的波動會受到宏觀經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)理和基金管理人自身經(jīng)營狀況等因素的影響。因此,本基金整體表現(xiàn)可能在特定時期內(nèi)低于其他基金。本基金堅持價值和長期投資理念,重視基金投資風險的防范,但是基于投資范圍的規(guī)定,本基金無法完全規(guī)避基金市場、股票市場和債券市場的下跌風險。同時,本基金可能因持續(xù)規(guī)模較小而被合并導致基金終止的風險。
2、資產(chǎn)支持證券投資風險
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券存在信用風險、利率風險、流動性風險、提前償付風險、操作風險和法律風險等。
3、本基金對于每份基金份額,設定鎖定持有期,原則上每份基金份額的鎖定持有期為五年,鎖定持有期到期后進入開放持有期,每份基金份額自其開放持有期首日起才能辦理贖回業(yè)務,因此基金份額持有人面臨在最短持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風險。
4、發(fā)起式基金自動終止的風險
基金合同生效之日起3年后的對應日,若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元,基金合同應當按照基金合同約定的程序進行清算并終止,且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續(xù)。因此,投資者還將面臨發(fā)起式基金自動終止的風險。
5、存托憑證投資風險
本基金投資存托憑證在承擔境內(nèi)上市交易股票投資的共同風險外,還將承擔與存托憑證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機制相關的特有風險。
6、本基金可以投資于港股通標的股票,投資風險包括:
1)本基金將通過“港股通”投資于香港市場,在市場進入、投資額度、可投資對象、稅務政策等方面都有一定的限制,而且此類限制可能會不斷調整,這些限制因素的變化可能對本基金進入或退出當?shù)厥袌鲈斐烧系K,從而對投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
2)香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則,此外,在港股通下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風險:漲跌幅限制、交易日不同、臨時停市、交易機制、代理投票、匯率風險、港股通每日額度限制等。
3)本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化,選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股,基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
7、本基金的名稱中包含“養(yǎng)老目標”字樣,不代表基金收益保障或其他任何形式的收益承諾,基金管理人在此特別提示投資者:本基金不保本,可能發(fā)生虧損。敬請投資人根據(jù)自身年齡、退休日期和收入水平,選擇適合的養(yǎng)老目標基金。
8、本基金運作過程中可能出現(xiàn)不符合相關條件從而被移出個人養(yǎng)老金基金名錄的情形,屆時本基金將暫停辦理Y類份額的申購,投資者由此可能面臨無法繼續(xù)投資Y類份額的風險。