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富國富錢包貨幣B

B類份額
009586貨幣型低風險(R1)

七日年化(2025-12-04)

1.3020%

每萬份收益

0.3481
近1月近3月近6月近1年近3年近5年今年以來成立以來

富國富錢包貨幣B

基金經理

張波

上任時間:2018-06-06
碩士,曾任上海耀之資產管理中心(有限合伙)交易員,鑫元基金管理有限公司交易員,鑫元基金管理有限公司交易副總監(jiān)(主持工作);自2017年10月加入富國基金管理有限公司,歷任固定收益基金經理、固定收益策略研究部固定收益投資總監(jiān)助理;現任富國基金固定收益策略研究部固定收益投資副總監(jiān)兼固定收益基金經理。自2018年01月起任富國天時貨幣市場基金基金經理;自2018年01月起任富國收益寶交易型貨幣市場基金基金經理;自2018年06月起任富國富錢包貨幣市場基金基金經理;自2018年08月起任富國安益貨幣市場基金基金經理;自2019年01月起任富國短債債券型證券投資基金基金經理;自2019年05月起任富國國有企業(yè)債債券型證券投資基金基金經理;自2021年11月起任富國安利90天滾動持有債券型證券投資基金基金經理;自2021年12月起任富國中證同業(yè)存單AAA指數7天持有期證券投資基金基金經理;自2025年11月起任富國安元120天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金基金經理;具有基金從業(yè)資格。

吳旅忠

上任時間:2019-02-20
碩士,曾任國泰君安證券投資經理,中銀基金管理有限公司基金經理;自2018年10月加入富國基金管理有限公司,自2019年1月起歷任固定收益基金經理、固定收益策略研究部固定收益投資總監(jiān)助理、固定收益策略研究部固定收益投資副總監(jiān);現任富國基金固定收益策略研究部副總經理,兼任富國基金高級固定收益基金經理。自2019年02月起任富國安益貨幣市場基金基金經理;自2019年02月起任富國富錢包貨幣市場基金基金經理;自2019年02月起任富國天時貨幣市場基金基金經理;自2019年02月起任富國收益寶交易型貨幣市場基金基金經理;自2019年04月起任富國中債-1-3年國開行債券指數證券投資基金基金經理;自2020年12月起任富國中債0-2年國開行債券指數證券投資基金基金經理;自2021年04月起任富國安泰90天滾動持有短債債券型證券投資基金基金經理;自2022年12月起任富國安慧短債債券型證券投資基金基金經理;自2023年07月起任富國安瑞30天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金基金經理;自2023年09月起任富國安恒60天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金基金經理;自2024年12月起任富國安澤債券型證券投資基金基金經理;具有基金從業(yè)資格。
2025-09-30
最新投資策略
2025年3季度,全球宏觀經濟呈現出增長韌性與結構性分化并存的特征,通脹分化趨勢加劇,國際貿易格局在關稅政策調整中尋求新平衡。3季度美國經濟表現相對強勁,制造業(yè)PMI連續(xù)三個月回升,通脹呈現明顯的反彈態(tài)勢;歐洲經濟整體增長乏力,通脹保持相對穩(wěn)定。國內方面,宏觀經濟運行總體平穩(wěn),不過仍面臨國內需求不足、物價持續(xù)低位運行等困難和挑戰(zhàn),經濟增速較上半年有所放緩。3季度制造業(yè)PMI逐月回升,9月份上行至49.8,服務業(yè)PMI維持在50以上。通脹方面,國內通脹仍低位運行。
3季度央行貨幣政策適度寬松,強化逆周期調節(jié),綜合運用多種貨幣政策工具,保持流動性充裕。具體來看,總量工具維持利率穩(wěn)定,LPR和7天逆回購利率延續(xù)二季度水平,流動性精準調節(jié),通過MLF、買斷式逆回購等工具維持市場流動性充裕。季度內,銀行間市場DR007月均值依然在政策利率上方波動,較2季度進一步下行。3季度貨幣市場資產收益率窄幅波動,1年期國股銀行同業(yè)存單波動區(qū)間在1.6-1.7%。
報告期內,本基金秉承穩(wěn)健投資原則謹慎操作,根據市場情況靈活調整組合資產分布、杠桿比率和剩余期限,嚴控組合流動性風險、利率風險和信用風險,并根據貨幣市場收益率走勢變化,適度調整投資策略,較好的把握資產配置機會,3季度組合整體運行狀況良好。
業(yè)績表現說明
本報告期,本基金份額凈值收益率情況:富國富錢包貨幣A為0.2834%,富國富錢包貨幣B為0.3441%,富國富錢包貨幣C為0.3401%;同期業(yè)績比較基準收益率情況:富國富錢包貨幣A為0.0894%,富國富錢包貨幣B為0.0894%,富國富錢包貨幣C為0.0894%。

基金資料

基金名稱富國富錢包貨幣市場基金基金簡稱富國富錢包貨幣B
基金代碼009586 基金管理人 富國基金管理有限公司
基金托管人 中信銀行股份有限公司基金份額生效日2020-05-25
基金類型貨幣型基金風險等級R1
運作方式普通開放式交易幣種人民幣
開放頻率每個開放日 基金規(guī)模
數據來自最新定期報告
6.92億元
投資目標
在保持基金資產的低風險和高流動性的前提下,力爭實現超越業(yè)績比較基準 的投資回報。
風險收益特征
本基金為貨幣市場基金,其預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
投資組合范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具,包括現金,通知存款,短期融資券(包含超短期融資券),一年以內(含一年)的銀行定期存款、協議存款和大額存單,期限在一年以內(含一年)的債券回購,期限在一年以內(含一年)的中央銀行票據,剩余期限(或回售期限)在397天以內(含397天)的債券、資產支持證券、中期票據,及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許本基金投資的其他固定收益類金融工具。
業(yè)績比較基準
活期存款利率(稅后)
截止日期 機構投資者持有份額/比例(%) 個人投資者持有份額/比例(%) 未明確份額/比例(%) 持有人總份額 來源
2025/06/30957,648,372.34/99.891,025,200.11/0.110/0.00958,673,572.45半年報
2024/12/315,059,760,032.29/100.0024,896.14/0.000/0.005,059,784,928.43年報
2024/06/302,883,450,677.51/99.698,892,489.32/0.310/0.002,892,343,166.83半年報
2023/12/312,254,036,530.89/99.609,159,991.94/0.400/0.002,263,196,522.83年報
2023/06/303,135,065,010.28/99.719,151,539.49/0.290/0.003,144,216,549.77半年報
2022/12/318,633,669,816.14/99.8414,156,724.04/0.160/0.008,647,826,540.18年報
2022/06/3011,001,740,083.95/99.9010,890,989.56/0.100/0.0011,012,631,073.51半年報
2021/12/3115,421,671,619.67/99.9211,718,210.59/0.080/0.0015,433,389,830.26年報
2021/06/3021,538,176,905.18/99.8923,456,868.59/.110.00/021,561,633,773.77半年報
2020/12/314,183,212,144.41/99.5718,002,651.29/.430.00/04,201,214,795.70年報
2020/06/30601,208,875.84/99.751,532,310.77/.250.00/0602,741,186.61半年報

費率結構

運作費用
費用類型 費率
基金管理費0.270%/年
基金托管費0.050%/年
銷售服務費富國富錢包貨幣B:0.01%/年

投資組合

2025 第三季度

投資組合報告-報告期末基金資產組合情況此數據為整個基金(不區(qū)分份額)層面數據。

資產項目 金額(元) 占基金總資產的比例(%)
固定收益投資142,349,507,167.8157.47
其中:債券142,349,507,167.8157.47
資產支持證券--0
買入返售金融資產52,164,148,580.7721.06
其中:買斷式回購的買入返售金融資產--0
銀行存款和結算備付金合計53,079,091,105.2421.43
其他資產82,342,631.360.03
合計247,675,089,485.18100

報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

五大債券2025-09-30
  • 25建設銀行CD3762.23%
  • 25建設銀行CD3702.10%
  • 25建設銀行CD3741.55%
  • 25建設銀行CD3791.26%
  • 25農業(yè)銀行CD3151.26%

暫無數據

債券代碼 債券名稱 數量(股) 公允價值(元) 占基金資產凈值比例(%)
11250537625建設銀行CD376530000005,281,256,867.472.23
11250537025建設銀行CD370500000004,983,713,221.602.10
11250537425建設銀行CD374370000003,687,551,821.001.55
11250537925建設銀行CD379300000002,989,261,046.491.26
11250331525農業(yè)銀行CD315300000002,990,036,065.711.26

報告期末按公允價值基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

十大重倉股票2025-09-30

暫無數據

報告期末按公允價值基金資產凈值比例大小排序的前十名基金投資明細

十大重倉基金2025-09-30

暫無數據

報告期末按公允價值基金資產凈值比例大小排序的普通股或存托憑證明細

普通股或存托憑證2025-09-30

暫無數據

報告期末按公允價值基金資產凈值比例大小排序的前十資產支持證券投資明細

前十資產支持證券

暫無數據

報告期末按公允價值基金資產凈值比例大小排序的前五貴金屬投資明細

前五貴金屬2025-09-30

暫無數據

業(yè)績情況

日期 每萬份收益 七日年化收益率
2025-12-040.34811.3020%
2025-12-030.37491.3060%
2025-12-020.34881.2980%
2025-12-010.34911.3070%
2025-11-300.34831.3070%
2025-11-290.34831.3070%
2025-11-280.36401.3070%
2025-11-270.35501.2980%
2025-11-260.35911.2940%
2025-11-250.36711.2900%
1586 項數據

歷年份額凈值增長率與業(yè)績比較基準收益率比較表

時間 富國富錢包貨幣B 業(yè)績基準 戰(zhàn)勝基準
生效以來10.15%1.63%8.51%
20241.87%0.36%1.51%
20232.09%0.35%1.74%
20221.96%0.35%1.61%
20212.48%0.35%2.12%
5 項數據

0 項數據

暫無數據

銷售機構

機構代碼 機構名稱 機構代碼 機構名稱
007招商銀行股份有限公司008中信銀行股份有限公司
019廣發(fā)銀行股份有限公司020平安銀行股份有限公司
210富國基金管理有限公司615國投證券股份有限公司
631東方證券股份有限公司644國聯民生證券股份有限公司
686江海證券有限公司705首創(chuàng)證券股份有限公司
每頁顯示: 102050100
10 項數據

風險提示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險,投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資中的風險包括:證券市場整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風險、個別證券特有的非系統(tǒng)性風險、大量贖回或暴跌導致的流動性風險、基金管理人在投資經營過程中產生的操作風險以及本基金特有風險等。
本基金的特有風險包括:本基金投資于貨幣市場工具,可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益,并影響到基金資產公允價值的變動。同時為應對贖回進行資產變現時,可能會由于貨幣市場工具交易量不足而面臨流動性風險。